|
| 1. |
当ファンドの主な投資対象とファンドの特色 |
|
| わが国の株式を実質的な主要投資対象とし、信託財産の成長を目標に積極的な運用を行うことを基本とします。 |
|
|
| * |
TOPIX(注1)（東証株価指数）をベンチマークとします。 |
| * |
ボトムアップ・アプローチ(注2)をベースとしたアクティブ運用を行います。 |
| * |
株価の割安性をベースに銘柄選定を行います。 |
| * |
株式の実質組入比率は、原則として高位を維持します。 |
| * |
年2回（毎年2月および8月）の決算時に、基準価額水準等を勘案して分配します。 |
|
|
| (注1) |
TOPIXは、わが国の株式市場全体のパフォーマンスを表す代表的な指数です。 |
| (注2) |
個別企業の調査・分析から株価の相対的位置を見極めて投資判断を下す運用手法です。 |
|
|
|
| 2. |
当ファンドに係るリスクについて |
|
■ 当ファンドにおいて主として想定されるリスクは以下の通りです。
|
|
| 株価変動リスク |
|
ファンドは、株式の実質組入れを高水準（フルインベスツメント）とすることを基本としますので、株価変動の影響を大きく受けます。 |
|
| 信用リスク |
|
有価証券等への投資にあたっては、発行体において利払いや償還金の支払いが遅延したり、支払いが滞るリスクが生じる可能性があります。 |
|
| 為替変動リスク |
|
外貨建資産に投資した場合には為替変動の影響を受ける場合があります。 |
|
| 有価証券の貸付等におけるリスク |
|
有価証券の貸付等において、取引先リスク（取引先の相手方の倒産等により契約が不履行になる危険のこと）が生じる可能性があります。 |
|
|
※ 基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありません。 |
|
«その他留意点»
●ファンドに生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。 |
|
|
| 3. |
当ファンドに係る費用と税金について |
|
| ご申込時からご換金・償還までの間に直接又は間接的にご負担いただく費用・税金は次の通りです。 |
| (1) |
直接ご負担いただく費用・税金 |
| 時 期 |
項 目 |
費 用 ・ 税 金 |
| お申込時 |
お申込手数料 |
取得申込日の翌営業日の基準価額に対して、当組合が定める手数料は 3.150%(税込)です。 |
| 収益分配時 |
個人の場合 |
所得税および地方税 |
普通分配金に対して 10% |
| 法人の場合 |
所得税 |
普通分配金に対して 7% |
ご換金時
(解約請求) |
信 託 財 産 留 保 額 |
１万口につき基準価額に対して 0.3% |
| 個人の場合 |
所得税および地方税 |
解約請求受付日の基準価額の個別元本超過額に対して 10% |
| 法人の場合 |
所得税 |
解約請求受付日の基準価額の個別元本超過額に対して 7% |
| 償 還 時 |
個人の場合 |
所得税および地方税 |
償還価額の個別元本超過額に対して 10% |
| 法人の場合 |
所得税 |
償還価額の個別元本超過額に対して 7% |
|
|
| (2) |
間接的にご負担いただく（ファンドから支払われる）費用 |
| 時 期 |
項 目 |
費 用 |
| 毎 日 |
信 託 報 酬 |
信託財産の純資産総額に対して 年率 1.596%(税込) |
| 随 時 |
その他 費 用 |
監査費用、売買委託手数料等
詳細は目論見書をご確認ください。 |
|
|
|
|
| 4. |
その他 |
|
| 決 算 日 |
原則2月および8月の各27日（ただし、休業日の場合は翌営業日） |
| 信託期間 |
無期限 |
換金時の
お支払日 |
解約請求受付日から起算して、原則として4営業日目からお支払いします。 |
| 委託会社 |
野村アセットマネジメント株式会社 |
| 受託会社 |
野村信託銀行株式会社 |
|
|
|
| ※ 詳しくは投資信託説明書（目論見書）を必ずご確認ください。 |
|
| 【投資信託に関するご留意事項】 |
| ・ |
投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」および一体となっている「目論見書補完書面」を必ずご覧ください。これらは当組合本支店等にご用意しています。 |
| ・ |
投資信託のご購入、換金にあたっては各種手数料等（申込手数料、信託財産留保額等）が合計で、お取引金額の最大3.45%（消費税込）必要です。また、これらの手数料等とは別に信託報酬（投資信託の純資産総額の最大年約1.60%（消費税込））と監査費用、売買委託手数料などその他費用（運用状況等により変動し、事前に料率、上限額を示すことができません）を毎年、信託財産を通じてご負担いただきます。お客さまにご負担いただく手数料はこれらを足し合わせた金額となります。 |
| ・ |
投資信託は国内外の株式や債券等へ投資しているため、投資対象の価格の変動、外国為替相場の変動、金利の変動等により投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクやその他のリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。 |
| ・ |
投資信託は、元本保証および利回り保証のいずれもありません。 |
| ・ |
投資信託は預金保険の対象ではありません。 |
| ・ |
当組合で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。 |
| ・ |
当組合は販売会社であり、当投資信託の設定・運用は運用会社が行います。 |
|
|
| 投資信託に関するお問い合わせ先 |
| 詳しくは、窓口または下記までお問い合わせください。 |
|
|
第一勧業信用組合 業務本部 窓販センター Tel. 03-3358-0812 |
|
【お問い合わせ受付時間】 月曜日～金曜日 9:00 ～ 17:00 |
|
※ 金融機関休業日を除く |
|
|
| ■ |
当投資信託の販売会社の概要 |
|
○ |
販売会社名 |
第一勧業信用組合
登録金融機関 関東財務局長（登金）第２７８号 |
|
○ |
本店所在地 |
〒160-0004 東京都新宿区四谷 2-13 |
|
○ |
加入協会 |
日本証券業協会 |
|
○ |
設立年月日 |
昭和40年 5月10日 |
|
